Yo Puedo Invertir - Podcast

Ep 112 - Los 4 pilares esenciales para crear riqueza invirtiendo

Wed, 11 Sep 2024 05:00:00 -0400

Todos queremos invertir para crear riqueza 💰, pero a menudo nos enfocamos en lo incorrecto. Crear riqueza implica trabajar y establecer ciertos pilares básicos que deben guiar todas nuestras decisiones financieras.
Te hablaré de los 4 pilares esenciales para crear riqueza invirtiendo.

El primer pilar es lograr un ingreso confiable 💼. Es fundamental establecer una fuente de ingresos estable antes de buscar la inversión perfecta.

El segundo pilar es el ahorro 💵, ya que es la base de cualquier inversión futura. Sin ahorro, no hay capital para invertir.

El tercer pilar es invertir ese ahorro de manera que crezca exponencialmente 📊, manteniendo su valor frente a la inflación y acumulando riqueza a lo largo del tiempo. Aquí es crucial entender el poder del interés compuesto y cómo funciona tanto a favor como en contra.

El cuarto pilar es la correcta diversificación 🌎. Diversificar no solo en diferentes inversiones, sino en toda tu situación financiera, garantiza la estabilidad y sostenibilidad de tu patrimonio.

Finalmente, la consistencia es la clave transversal a todos estos pilares 🔑. La disciplina y la constancia en cada uno de ellos son lo que realmente crearán la magia de la riqueza a lo largo del tiempo.

RAMÓN LIRANZO
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Ep111 - Cuando hacerse millonario es inevitable – COAST FI

Tue, 06 Aug 2024 05:00:00 -0400

Esto es el Coast Fi: alcanzar un nivel en tus inversiones dónde, sin tener que ahorrar más, ellas te llevarán a libertad financiera en automático, permitiéndote entonces disfrutar más del presente .

Beneficios del Coast FI:
1. Eliminación de la incertidumbre: Tranquilidad al saber que tu futuro está asegurado.
2. Más libertad hoy: Tomar decisiones audaces sin miedo a repercusiones financieras.
3. Disfrutar más del presente: Usar tus ingresos adicionales sin remordimiento, al no comprometer con esto tu futuro.

El interés compuesto es clave en este plan. Reinvertir tus ganancias hace que tus inversiones crezcan exponencialmente. Comenzar hoy, incluso con montos pequeños, puede tener un impacto significativo a largo plazo.

HOJA DE CÁLCULO
https://pages.yopuedoinvertir.com/videoquierounmillon

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Ep110 - Toda la verdad sobre los retornos de Warren Buffet

Mon, 08 Jul 2024 05:00:00 -0400

Te revelo toda la verdad sobre los retornos al invertir en la bolsa de Estados Unidos y analizo si es realista tomar como ejemplo los impresionantes retornos de Warren Buffett.

Desde mi experiencia invirtiendo desde 2013, te explico las expectativas realistas que debemos tener al invertir en la bolsa y cómo evitar caer en falsas promesas y comparaciones erróneas.

Acompáñame en este episodio para entender cómo realmente funcionan los retornos en la bolsa, la importancia de la diversificación y el impacto del interés compuesto en la creación de patrimonio a largo plazo.

Descubre también cómo los retornos de Warren Buffett han variado a lo largo del tiempo y qué lecciones podemos aprender de su trayectoria.

¡No te pierdas este análisis detallado y realista sobre la inversión en la bolsa de EE. UU.!

Por otro lado si quieres saber cuánto ahorrar e invertir para llegar al millón aquí el enlace:
https://pages.yopuedoinvertir.com/videoquierounmillon

RECURSOS

Hoja Retornos Warren Buffet / Berkshire Hathaway (1965 a 2023) https://docs.google.com/spreadsheets/d/1MQ3fMUENXWXx8OOfipezaGY3AjWXEkg2/edit?usp=sharing&ouid=113763413571440579681&rtpof=true&sd=true

Retornos anuales Berkshire Hathaway (Warren Buffet) del 1977
https://kunaldesai.blog/berkshire-hathaway-returns/

Retornos anualizados en grupos de 30 años, de Berkshire Hathaway (Warren Buffet) del 1977
https://kunaldesai.blog/berkshire-hathaway-30-years-cagr/

Datos Patrimonio Warren Buffet en el tiempo por edad
https://finmasters.com/warren-buffett-net-worth/

Top 10 personas más ricas del mundo.
https://www.forbes.com/real-time-billionaires/#689189983d78
https://www.investopedia.com/articles/investing/012715/5-richest-people-world.asp

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Ep109 - Fondo de Emergencia Sin Complicaciones: Lo que Realmente Importa

Tue, 18 Jun 2024 05:00:00 -0400

¿Te sientes abrumado buscando la mejor tasa de interés para tu fondo de emergencia o ahorros a corto plazo? ¡No estás solo!

En este video, te explico por qué he cambiado mi enfoque y cómo gestiono ahora mis inversiones de corto plazo de manera más sencilla y eficiente.

Aprende a optimizar tu fondo de emergencia y otros ahorros sin complicaciones innecesarias.

Mi objetivo es ayudarte a alcanzar tus metas financieras a través de una gestión inteligente de tus inversiones y finanzas. Acompáñame y descubre cómo puedes simplificar tus finanzas y maximizar tus ahorros a corto plazo.

📚CURSO GRATIS
https://cursos.yopuedoinvertir.com/p/5pasos-para-invertir-correctamente

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Ep108 - Invertir en la bolsa no se trata de retornos

Tue, 04 Jun 2024 05:00:00 -0400

Descubre por qué invertir en la bolsa de Estados Unidos va más allá de buscar altos retornos.

Acompáñame en un análisis profundo sobre cómo la inversión en esta bolsa no solo protege tu patrimonio, sino que también maximiza la probabilidad de crear riqueza sostenible a largo plazo.

Exploro los riesgos de limitarse a invertir solo en tu país, o una única economía y destaco el potencial de diversificación que ofrece la bolsa estadounidense.

📚CURSO GRATIS
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Ep107 - Razones para invertir en la Bolsa si tienes un negocio

Tue, 21 May 2024 05:00:00 -0400

Como emprendedor, siempre he creído que la clave del éxito radica en mi negocio. Pero hace un tiempo descubrí por qué invertir en la bolsa puede ser la diferencia entre simplemente sobrevivir y realmente prosperar.

Imagina esto: estás construyendo tu imperio desde cero, enfrentando desafíos y superando obstáculos día tras día. Pero, ¿qué pasa cuando tu negocio se convierte en tu único activo? Te vuelves vulnerable, expuesto a los altibajos del mercado y a los inevitables cambios en la economía. Es ahí cuando la bolsa se puede convertir tanto en tu aliado, como en el de tu negocio.

Con la bolsa, diversificas tu riesgo financiero y abres las puertas a un potencial de crecimiento que va más allá de las paredes de tu empresa. No se trata solo de aumentar tus ingresos, se trata de asegurar tu futuro y el de tu familia. Es la oportunidad de crecer tu patrimonio personal de manera constante y sostenible, proporcionándote la estabilidad necesaria para tomar decisiones más audaces y alcanzar tus metas más ambiciosas.

📒CUÁNTO INVERTIR AL MES PARA LLEGAR A 1 MILLÓN
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Ep106 - Cómo elegir los mejores ETFs para tus inversiones: 4 criterios esenciales

Tue, 07 May 2024 05:00:00 -0400

Descubre cómo elegir los ETFs adecuados en el mercado de Estados Unidos, utilizando los 4 criterios esenciales que te apoyarán a crear un portafolio sólido y exitoso..

Con más de 2,000 opciones disponibles, entender el propósito de tu inversión, considerar los costos, la liquidez y la reputación del emisor se convierten en pasos cruciales.

Sumérgete en el mundo de los fondos cotizables en bolsa y aprovecha la oportunidad de diversificar tu cartera de manera eficiente.

Conoce cómo estos instrumentos te brindan acceso a una variedad de activos, desde acciones hasta materias primas, de forma simple y efectiva. Prepárate para tomar decisiones financieras informadas y construir tu futuro económico en el mercado de valores de Estados Unidos.

RECURSOS

-Video cómo invertir en más de 10mil compañia en la bolsa
- https://www.yopuedoinvertir.com/ep105-como-tengo-mas-de-10mil-empresas-trabajando-para-mi/
📖 5 Pasos para Invertir Correctamente
- https://cursos.yopuedoinvertir.com/p/5pasos-para-invertir-correctamente

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Ep105 – Cómo tengo más de 10mil empresas trabajando para mí

Tue, 02 Jan 2024 00:00:00 -0400

Actualmente, de forma fácil y con muy poco dinero, puedes invertir en las más de 10mil empresas disponibles en la bolsa en todo el mundo. Aquí te explico cómo hacerlo muy fácilmente a través de fondos mutuos y ETFs.

Esto puede sonar un poco increíble, incluso a aquellos que ya estén invirtiendo en ETFs pero quizás no lo habían visto de esta forma. Y es que, de forma sencilla y con poco dinero, es posible invertir en las más de 10mil compañías que están disponibles en las bolsas de valores de todo el mundo.

Si lo analizas, esto es como tener más de 10mil empresas a través de todo el mundo, trabajando para ti.

¿Cómo es posible esto?
Pues utilizando fondos de inversión y ETFs, en este episodio te explico todo.

Enlaces a todos los fondos mencionados en el video:
VTI: https://www.etf.com/VTI
ITOT: https://www.etf.com/ITOT
IWV: https://www.etf.com/IWV
VXUS: https://www.etf.com/VXUS
IXUS: https://www.etf.com/IXUS
VEU: https://www.etf.com/VEU
VEA: https://www.etf.com/VEA
IDEV: https://www.etf.com/IDEV
SPDW: https://www.etf.com/SPDW
VWO: https://www.etf.com/VWO
IEMG: https://www.etf.com/IEMG
SPEM: https://www.etf.com/SPEM

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Libertad Financiera: Invierte para crear riqueza con estos 3 simples sistemas

Tue, 05 Dec 2023 00:00:00 -0400

Todos queremos crear riqueza y libertad financiera, y pareciera que para lograrlo hay que hacer grandes apuestas o encontrar la inversión más caliente.
En realidad, solo necesitas 3 simples sistemas, acá te muestro.

¡Bienvenido al camino hacia la libertad financiera!

En este video, develaremos cómo crear riqueza y libertad financiera en automático, a través de implementar 3 simples y probados sistemas.

Conocerás un framework sencillo para estructurar tu estrategia y las actividades necesarias para encaminarte hacia la riqueza financiera.

¿Estás listo para transformar tu enfoque hacia las inversiones?

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El Éxito de la Planificación Financiera | El Caso de Bitia y Martín

Thu, 12 Oct 2023 12:00:00 -0400

Descubre la inspiradora historia de Bitia y Martín, quienes lograron asegurar su futuro financiero mediante una inteligente estrategia de inversión y planificación financiera.

En este video, conocerás cómo lograron tomar decisiones financieras inteligentes y diversificaron sus activos para para poder cambiar de ocupación y alcanzar la tranquilidad que deseaban en sus 40’s.

¡No te pierdas estas lecciones valiosas sobre el éxito financiero!

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Ep102 - Creando riqueza invirtiendo... sin ser experto

Mon, 19 Jun 2023 00:00:00 -0400

Regularmente al invertir lo que buscamos es crear estabilidad financiera para estar más tranquilos HOY y asegurar el futuro, y para esto no tienes que ser un experto... aquí te explico.

Muchos entienden que para crear riqueza invirtiendo es necesario hacerse un experto, o invertir en algo específico…

Que si invertir en inmuebles para rentar o Airbnb, que si aprender a invertir como en las películas en acciones individuales como Apple, Facebook, etc. pero nada menos cierto.

Y es que, la mayoría lo que deseamos es lograr crear estabilidad financiera, construir y asegurar ese futuro y con esto lograr estar más tranquilos y disfrutar HOY.

En este episodio te presento 4 puntos por qué considerar invertir en la bolsa de valores para crear riqueza en automático.

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Ep101 - 3 Preguntas para reflexionar

Tue, 31 Jan 2023 00:00:00 -0400

Si te analizas hoy ¿Estas donde planeaste o te veías en 10 años? ¿Cómo manejas la responsabilidad por las malas decisiones que retrasaron tus proyecciones? Estas fueron algunas preguntas recibí de un seguidor y que definitivamente me impactaron. Aquí mis respuestas.

Hace unos días recibí un correo de una persona en mi lista, con 3 preguntas acerca mi viaje invirtiendo que me sacudieron e hicieron reflexionar.

Me las encontré tan buenas e importantes, que me pareció sería interesante compartir en este episodio mis respuestas, desde mi humilde experiencia, esperando pueda ser de provecho para tu viaje.

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Ep100 - Resultado de mis inversiones en 2022

Tue, 17 Jan 2023 00:00:00 -0400

Mis inversiones en EEUU cerraron abajo -19.41% en 2022. ¿Significa que ya estas no funcionan y debo cancelar todo? Descubre aquí qué estoy haciendo al respecto.

Con ya casi 10 años invirtiendo en EEUU, 2022 ha terminado siendo mi peor año.

En este episodio analizo las razones, pero más importante trato de poner estos resultados en el contexto histórico de este tipo de inversiones, para determinar si es esperado y el curso de acción a futuro.

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Ep99 - ¿Será 2023 peor? Aquí mis consideraciones

Mon, 02 Jan 2023 00:00:00 -0400

Definitivamente 2022 ha sido retador. Hemos tenido inflación, crisis económica mundial, guerras y retornos negativos de las inversiones. Frente a este escenario ¿Debemos esperar un peor 2023? Aquí mis consideraciones.

Ciertamente hemos visto un 2022 no muy bueno, sobre todo en el ámbito económico y de las finanzas:

Una inflación importante, baja de las inversiones y problemas económicos en todo el mundo, provocados por el conflicto Rusia-Ucrania y el impacto aún de la pandemia.

Sin embargo, me preocupa la mayoría de los medios solo se enfoquen en infundir miedo, recalcando una recesión y más crisis para 2023.

Aquí te comparto 3 puntos a considerar para iniciar 2023 con mejor actitud. Espero sean de provecho.

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Ep98 - 3 formas de invertir: Cuidado cuál usas

Tue, 13 Dec 2022 00:00:00 -0400

Existen 3 formas de abordar las inversiones, conocerlas y seleccionar la adecuada es vital para lograr tener éxito. Aquí te explico como identificarlas.

Cuando comenzamos a invertir, regularmente pensamos que ser inversionista es sinónimo de estar sentados todo el día viendo en qué invertir, o qué cambios hacer a nuestras inversiones…

Nada menos cierto o necesario para lograr crear riqueza a través de las inversiones. Esta sería solo 1 de las 3 formas de abordar las inversiones y que te presento en este episodio.

De hecho, la no. 3 es la que históricamente ha demostrado aumentar la probabilidad de alcanzar tus metas financieras.

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Ep97 - Cuánto invertir al mes para 1 Millón US$

Tue, 29 Nov 2022 00:00:00 -0400

Alguna vez te has preguntado: ¿Cuánto tendrías que invertir al mes para llegar a 1 MILLON US$? Descúbrelo aquí.

Quizás pensarás que requerirás invertir mucho dinero de un tirón, o ahorrar mucho todos los meses para llegar a 1 Millón de dólares…

Sin embargo, probablemente te sorprenderá saber que no.

En este episodio te explico qué tomar en cuenta y te regalo una hoja de cálculo para que lo compruebes con tus números.

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Ep96 - El dólar baja ¿Vale la pena invertir?

Tue, 22 Nov 2022 16:00:00 -0400

En los últimos 2 años el peso dominicano se ha apreciado más de un 6% frente al dólar. Otras monedas latinoamericanas han tenido comportamientos similares. Entonces, ¿ya no vale la pena invertir en dólares? Descúbrelo en este episodio.

Desde 2021 hasta la fecha, el peso dominicano se ha apreciado más de un 6% frente al dólar. Otras monedas latinoamericanas tienen comportamientos similares por ciertos momentos. Estas situaciones desconciertan a los inversionistas, que se preguntan si vale la pena invertir en dicha moneda.

En este episodio te presento algunas consideraciones a tener pendiente cuando estés evaluando si invertir en tu moneda local o dólares.

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Ep95 - Cómo seleccionar un puesto de bolsa

Tue, 15 Nov 2022 09:00:00 -0400

Hoy es muy fácil invertir en la bolsa de EEUU desde Latinoamérica; pero con tantas opciones de puestos de bolsa ¿Cuál seleccionar? Conoce aquí 7 consideraciones a tener en cuenta.

Cada vez son más las opciones para poder invertir en la bolsa de EEUU desde Latinoamérica. Sin embargo, esto nos trae la pregunta…

¿Con tantas opciones cuál elegir...?

Lamentablemente, lo que más comúnmente veo es personas seleccionando el puesto de bolsa a través del cuál invertirán solo basado en los costos de mantenimiento de cuenta y/o transacciones en el mismo.

Aunque esto definitivamente es algo a considerar, no puede ser el único criterio, y definitivamente considero no es el más importante.

Por eso, en este episodio te traigo 7 consideraciones a tener pendiente para seleccionar tu puesto de bolsa.

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Ep94 - El impacto de organizar las finanzas -Un Testimonio-

Tue, 08 Nov 2022 00:00:00 -0400

A los 22 años pierde a la persona más importante en su vida y único soporte financiero; 2 años más tarde nos comparte cómo organizar sus finanzas le ha ayudado a sortear este gran reto.

Santy Dominguez, hoy con 24 años hace 2 años perdió a su madre, quien en ese momento era su único sostén económico. A raíz de ese evento se ve en la necesidad de tomar junto a su hermano las riendas de los negocios dejó su madre, para poder proveer.

En medio de este proceso, abrumada por “todos los frentes abiertos” como ella misma indica, decide iniciar un proceso de educación y organización de sus finanzas personales; y en este episodio nos comparte su viaje y el impacto haber iniciado este proceso ha tenido en todas las dimensiones de su vida

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Ep93 - Oportunidades en la situación actual

Tue, 01 Nov 2022 00:00:00 -0400

Muchos indican que en las crisis económicas suelen presentarse buenas oportunidades de inversión. ¿Es esté el caso en la situación actual? Si es así ¿cómo puedo aprovecharlas? Descúbrelo aquí.

En EEUU, estudios de los últimos 90 años indican de altas probabilidades de buenos retornos luego de caídas y crisis como la que estamos viviendo en los mercados.

De igual forma, en mi país estamos viendo bonos del gobierno de entre 3 y 10 años con tasas hace tiempo no veíamos de entre 5 y hasta 8.5% en dólares, fenómeno que puede estarse presentando en otros países de Latinoamérica.

Esto podría presentar oportunidades de inversión, pero que debemos tomar con ciertas consideraciones. En este episodio te explico en detalle.

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Gráfica resultado estudio retornos luego de caídas en mercado de EEUU

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Ep92 - Creando éxito y bienestar con mis finanzas

Tue, 25 Oct 2022 00:00:00 -0400

No logras éxito y bienestar al acumular mucho dinero, más bien el dinero es la herramienta más poderosa para lograr crear éxito y bienestar. Descubre aquí cómo.

Si analizamos, éxito podría definirse como:

lograr lo que nos proponemos.

El punto está en si eso que nos proponemos, esas metas que definimos, consciente o inconscientemente, son importantes para nosotros y por ende nos proveerán bienestar.

Es ahí donde considero que el dinero y nuestras finanzas se convierte en la herramienta más poderosa para lograr crear éxito, y con él bienestar en nuestra vida. En este episodio te explico cómo.

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Ep91 - Dinero, bienestar y valores: Su relación

Tue, 18 Oct 2022 00:00:00 -0400

Definitivamente el dinero da bienestar ¿Cómo? Pues permitiéndonos alinear lo que hacemos con lo que valoramos. Conoce los detalles en esta conversación con la coach Pura Mendez.

Siempre hemos escuchado de la eterna discusión de si el dinero compra la felicidad y el bienestar o no. Y es que muchas veces se nos hace confuso y algo filosófico eso de crear bienestar, alinear nuestros valores, etc.

Por esto, en esta ocasión quise invitar a Pura Mendez, Coach y Consultora de Género para empresas, a conversar sobre valores, bienestar y dinero, pero buscando presentar ejemplos prácticos que nos permitan entender la relación que puede existir entre estos.

Espero la disfrutes.

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Ep90 - Pero, ¿Cuánto más caerá la bolsa?

Tue, 11 Oct 2022 00:00:00 -0400

Siguen las caídas del mercado y todos los activos en este 2022. A la fecha se tienen caídas de más de 20%. Entonces, ¿Es momento de vender todo y seguir invirtiendo? Descúbrelo aquí.

Definitivamente el 2022 está siendo un año muy duro para todos los activos a que accedemos a través de la bolsa en EEUU. Sin embargo, dependiendo de cómo lo veamos, esto podría incluso ser una oportunidad.

En este episodio analizamos el comportamiento de las inversiones en EEUU, buscando darle contexto a las mismas para entender cómo considero deben verse.

CLIC AQUI PARA GRAFICAS Y RECURSOS EN ESTE EPISODIO
https://www.yopuedoinvertir.com/sigue-cayendo-la-bolsa-momento-de-sacar-el-dinero/

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Ep89 - Ansiedad y finanzas: ¿hay solución?

Tue, 04 Oct 2022 00:00:00 -0400

La ansiedad y las finanzas parecieran andar siempre juntas. Sin embargo, cuando logramos cambiar nuestra perspectiva y trabajar nuestras finanzas adecuadamente, esto puede incluso apoyar la resolución de problemas de ansiedad. Aquí te explico cómo

En cualquier etapa de nuestras vidas, cuando tenemos poco, y hasta cuando tenemos mucho, nuestras finanzas pueden provocarnos ansiedad.

Sin embargo, te puedo asegurar por experiencia propia que trabajar adecuadamente nuestras finanzas puede incluso ayudar en el tratamiento de trastornos de ansiedad.

En esta conversación con mis amigos del programa @CaminoAlSol explicamos algunas relaciones entre finanzas y ansiedad, y cómo manejar adecuadamente las mismas puede ayudarte.

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Ep88 - Etapas para estar en control de tus finanzas

Mon, 25 Jul 2022 19:00:00 -0400

Vivir el día a día es casi el estado natural del ser humano, pero esto nos deja a merced de las circunstancias. Descubre aquí cómo lograr el control de tus finanzas para crear estabilidad y bienestar en tu vida.

Dejar las cosas correr es casi el estado natural del ser humano; sin embargo esto puede resultar muy peligroso, ya que nos deja a merced de las circunstancias, de las crisis, de la economía, de las pandemias, etc.

En este episodio te comparto las etapas debes trabajar para lograr tomar el timón de tus finanzas para crear estabilidad y bienestar en tu vida.

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Ep87 - La peligrosa situación actual: cómo prepararnos

Wed, 08 Jun 2022 19:00:00 -0400

Vamos superando la pandemia y todo parece volver a la normalidad. Sin embargo, en el aspecto financiero vivimos momentos que ameritan prudencia y previsión. Conoce aquí qué hacer.

El impacto emocional de la pandemia ha hecho que tengamos mayor apreciación por el presente. Es por esto que ahora que las cosas parecen estar volviendo a la normalidad, tengamos la intención de salir, disfrutar con amigos, viajar, etc.

Sin embargo, aunque definitivamente es saludable disfrutar el hoy, la situación económica mundial amerita que seamos prudentes. En este episodio te explico cuales son los riesgos de la situación financiera mundial actual, cómo podría afectarte, y más importante, qué considero debemos hacer para prepararnos.

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Ep86 - Cae la bolsa de EEUU: ¿qué hacer?

Tue, 10 May 2022 00:00:00 -0400

La bolsa de EEUU ha caído más de 13% en lo que va de año, incluso portafolios bien diversificados han presentado caídas similares, entonces ¿qué hacer? ¿Es tiempo de sacar mi dinero, o es esta una oportunidad? Descúbrelo aquí.

En este 2022, estamos viviendo una caída de más de 10% en el mercado, con pronósticos que indican podría seguir cayendo.

Este tipo de evento crea mucha incertidumbre, tanto para inversionistas con experiencia como a los que están por iniciar.

Sin embargo, dependiendo cómo lo veas y tu situación actual, este tipo de eventos podrían ser lo mejor que podría pasarte en este momento.

En este episodio te explico por qué, y cómo podrías verlo.

RECURSOS

Gráficas referidas en el episodio
Episodio en Video
Episodio Ep73- Resultado de mis inversiones en EEUU en 2021

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Ep85 - Finalmente acciones en RD: Qué me preocupa

Tue, 26 Apr 2022 00:00:00 -0400

Finalmente podemos invertir en acciones en Dominicana, pero ¿Qué significa esto? ¿Debo invertir en estas? En este episodio te comento lo positivo, pero también mis preocupaciones y consideraciones sobre esto.

Hace unos días se anunció la primera emisión de acciones en el mercado de valores de República Dominicana. Esto definitivamente es importante y positivo para el mercado local y el país en general.

Sin embargo, hay ciertas cosas que me preocupan de este tipo de eventos y cómo lo perciben los inversionistas en general. Por eso, en este episodio explico mis consideraciones sobre esto.

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Ep84 – Tu cargo más importante

Tue, 05 Apr 2022 00:00:00 -0400

Siempre pensamos que los empleados de la banca tienen un manejo impecable de sus finanzas personales e inversiones, pero ¿es realmente así? Aquí mi experiencia y qué puedes aprender para el cargo más importante en tu vida.

Por más de 12 años en la banca, trabajé con personas brillantes, con mucha educación académica formal, incluso MBA’s y muchísimo conocimiento financiero; definitivamente tremendos profesionales.

Sin embargo, te sorprenderá saber que, a pesar de esto, muchos no tenían un buen manejo en sus finanzas personales, no aprovechaban su dinero correctamente. En este episodio te explicó por qué y qué puedes aprender de esto para el cargo más importante de tu vida.

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Ep83 – Frente a la crisis ¿Es momento de invertir?

Tue, 29 Mar 2022 00:00:00 -0400

Estamos viviendo momentos de mucha incertidumbre, y por esto muchos dejan su dinero en el banco, sin saber que esto no necesariamente lo está protegiendo. Aquí 3 consideraciones de por qué invertir.

Actualmente solo escuchamos de todos los riesgos en las inversiones… de que se acerca una gran crisis, de la caída del dólar, de la próxima caída del mercado, de que ha iniciado una década de malos retornos en las inversiones y mercados, etc. etc.

Frente a esto las personas buscan refugiar su dinero de la forma que entienden más segura. Regularmente parqueándolo en el banco Sin embargo, esto no necesariamente está protegiendo su dinero.

En este episodio encontrarás 3 consideraciones de por qué invertir, también, o incluso más, en momentos de incertidumbre.

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Ep82 - Como tu red de seguridad

Tue, 22 Mar 2022 00:00:00 -0400

Asumir nuevos retos y riesgos es la única forma de crear la vida que deseas. Sin embargo, para poder asumirlos y lograr éxito, necesitas una red de seguridad. Conoce aquí cual.

Estamos viviendo tiempos de mucha incertidumbre, y lograr superarlos requerirá nuevos retos y afrontar cambios. Es la única forma de desarrollar todo nuestro potencial para lograr crear bienestar y la vida que deseamos.

Ahora bien,

¿cómo podemos lograr eliminar el miedo al cambio, al asumir riesgos?

Pues cómo un aprendiz de trapecista, requeriremos una red de seguridad que nos permita desarrollar nuestras habilidades y confianza para poder seguir avanzando. En este episodio te explico el rol que tienes las finanzas en esto.

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Ep81 - El Dólar está bajando, ¿Qué hago?

Tue, 15 Mar 2022 00:00:00 -0400

Además de la incertidumbre por la crisis actual, ahora el dólar también está bajando, ¿Qué hacer? ¿Tiene aún sentido ahorrar e invertir en dólares? ¿Cambio tus dólares a pesos? Aquí te explico cómo considero debes ver esto.

Como si fuera poca la incertidumbre por la crisis Ucrania-Rusia, ahora tenemos un evento desconcertante para muchos, y es la baja del dólar frente a nuestra moneda local.

Frente a esta, surgen muchas preguntas…

-¿Ya no tiene sentido invertir o ahorrar en dólares?

-¿Cambio mis dólares a pesos?

-¿Qué pasará con mis inversiones en dólares?

En este episodio te presento 5 consideraciones para manejar estas fluctuaciones de nuestra moneda frente al dólar.

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Ep80 - 4 Pilares de la independencia financiera temprana

Tue, 08 Mar 2022 00:00:00 -0400

Muchos piensan que planificar la independencia financiera temprana se trata solo de dinero, sin embargo, aquí te presento otros puntos vitales a trabajar, si deseas crear bienestar con esa meta

Cuando se habla de retiro o independencia financiera, regularmente solo se habla del dinero y el proceso financiero necesario para alcanzarla.

Sin embargo, si lo que deseamos es lograr bienestar, se requerirá planificar también otras importantes dimensiones de nuestra vida, sobre todo si queremos alcanzar la independencia financiera temprana (antes de los acostumbrados 60-65 años).

En este episodio te presento los 4 pilares considero esenciales debes considerar.

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Notas del episodio y enlace a articulo Jonathan Ping

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Ep79 - Las guerras y mis inversiones: Qué hacer

Tue, 01 Mar 2022 00:00:00 -0400

La invasión de Ucrania por parte de Rusia es un evento importante a nivel global, y que definitivamente ha creado mucha ansiedad a los inversionistas en general. Aquí te presento cómo podrías ver este evento, de cara a tus inversiones.

Rusia finalmente ha decidido atacar y continuar con su intención de invadir Ucrania; y ahora solo escuchas todo un mar de noticias sobre el impacto que esto tendrá en la economía y en los mercados, que incluso comienzas a ver bajar.

Evidentemente esto te crea mucha ansiedad y piensas lo mejor será esperar a ver qué pasa, o peor aún, si ya tienes inversiones, quizás hasta estás pensando sacar tu dinero. Por eso, en este episodio quiero presentarte la foto grande del impacto de las crisis y guerras en los mercados a largo plazo, esperando te ayude a manejarlo mejor.

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Ep78 - Mi vehículo eléctrico: su impacto en mi presupuesto

Tue, 22 Feb 2022 00:00:00 -0400

Al cambiar a un vehículo eléctrico descubrí tendré un ahorro de más de 2mil dólares anuales, suficientes para hacer mi próximo cambio de vehículo sin poner un centavo. Aquí te explico cómo.

Recientemente me cambié a un vehículo 100% eléctrico, y en un ejercicio preliminar determiné ahorraré mensualmente al menos un 75% en combustible. Esto unido con otros ahorros e inversión espero me permitan lograr cambiar mi vehículo cada 4 a 5 años sin préstamo, ni tener que poner un centavo, más que el ahorro que obtendré.

En este episodio te cuento todo en detalle y te comparto una hoja de cálculo para que puedas hacer tu ejercicio también.

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HOJA DE CÁLCULO AHORRO CON VEHICULO ELECTRICO

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Ep77 - Riqueza: La historia nos contamos

Tue, 15 Feb 2022 00:00:00 -0400

Si te pregunto: ¿Qué tan rico te sientes o deseas ser? Tu respuesta dependerá de tu entorno, expectativas y creencias. Aquí 5 cosas debes hacer para lograr verdadera riqueza PARA TI.

El concepto de riqueza es completamente subjetivo, e incluso ha ido, y seguirá cambiando en el tiempo y culturalmente.

Hoy en día, por ejemplo, muchos de nosotros relacionamos cada vez menos la riqueza con el auto de lujo o la ropa de marca; y más con el estilo de vida, la libertad y la capacidad de tomar decisiones de vida.

En este episodio te presento 5 cosas debes hacer para lograr verdadera riqueza para ti, creando bienestar a través del dinero.

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Ep76 -Inflación y crisis: por qué debes invertir

Tue, 08 Feb 2022 00:00:00 -0400

La pandemia definitivamente ha afectado también la economía. Frente a este panorama, las inversiones son esenciales para lograr superar el impacto de las crisis en nuestras finanzas; aquí te explico por qué.

Con la crisis de la pandemia se ha dado algo interesante; adicional al problema de salud, muchas personas viven momentos muy duros en sus finanzas; sin embargo, aquellos que tenían activos, que tenían inversiones, vieron su patrimonio crecer.

A 2 años del inicio de esta pandemia, tenemos una inflación importante, que no parece será de corto plazo como se pensó inicialmente, y muchos economistas comentan todavía no estamos exentos de más impactos negativos a la economía.

Frente a este panorama, considero que invertir NUNCA ha sido tan importante como ahora. En este episodio te explico en detalle.

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Ep75 - Un buen día en las inversiones

Tue, 01 Feb 2022 00:00:00 -0400

Contrario a lo que se piensa, un buen día en tus inversiones no es que hayan crecido, aquí te explico a qué me refiero y es más importante.

Un buen día de tus inversiones no es ese donde ves todo subir y has ganado más dinero… Un buen día de tus inversiones es aquel en el que puedes hacer lo que deseas y es importante para ti, porque la tranquilidad y libertad que te ofrecen tus inversiones.

En este episodio te explico en detalle a qué me refiero y te presento 4 cosas me ha entregado mi viaje a la estabilidad financiera a través de las inversiones.

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Ep74 - 10 Enseñanzas de un retirado a los 30

Thu, 13 Jan 2022 13:00:00 -0400

Conoce aquí las 10 lecciones más importantes aprendió este millonario, en su viaje de 0 a 2 Millones de dólares en solo 8 años.

Danny Baldus-Strauss, @Backpacker.Finace en Instagram, es un millonario retirado a sus 30, que recientemente compartió en Twitter, las 23 lecciones dice aprendió en su viaje de $0 a 2 Millones de dólares en solo 8 años.

Al revisarlas, a pesar de que aún no tengo 2 Millones de dólares 😉, me identifiqué mucho con las mismas, y me pareció interesante compartirte las 10 considero más importantes en este episodio.

Definitivamente estas 10 están super alineadas a mi filosofía y estoy seguro si las pones en práctica, te ayudarán a lograr tus metas financieras, pero más importante a lograr bienestar a través del dinero.

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Ep73 - Resultado de mis inversiones en EEUU 2021

Fri, 07 Jan 2022 19:00:00 -0400

A pesar de las predicciones 2021 terminó siendo otro fabuloso año para las inversiones en EEUU. En mi caso logré un 12.50% en dólares. Conoce aquí cuánto he logrado en los últimos 7 años.

12.50% de retorno en dólares suena bastante bien, pero es más interesante poner este año en contexto y entender la foto grande.

Considerando este 2021, desde 2015 he logrado una tasa promedio anual de 11.73% en dólares. Y es que, pocas cosas, ayudan a crear y proteger el dinero en largo plazo, como invertir correctamente a través de la bolsa de EEUU.

Sin embargo, tenemos que entender cómo funciona esto. Por eso, en este episodio te comparto mi viaje desde 2015 invirtiendo en EEUU, para que tengas una idea de qué puedes esperar al invertir en EEUU para crear patrimonio a largo plazo.

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Ep72 - 4 cosas descubrí para alcanzar mis metas

Mon, 03 Jan 2022 17:00:00 -0400

Con el inicio de cada año es normal definamos nuevas metas, pero ¿Cómo hacerlo correctamente? Y más importante ¿Cómo maximizar la probabilidad de alcanzarlas? Aquí te presento 4 cosas me han ayudado.

¿Estás también cansado de definir metas que luego olvidas o no terminas de alcanzar?

Bien, pues tranquilo, a todos nos pasa.

Por esto, más que las comunes recomendaciones de definición de metas, o sistemas de productividad para alcanzarlas, en este episodio te presento las 4 cosas he descubierto más impacto han tenido en el logro de mis objetivos, tanto financieros como en la vida en general.

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¿Tiene ya Bitcoin lugar en nuestras inversiones?

Tue, 21 Dec 2021 00:00:00 -0400

A pesar de lo controversial que son, muchos entendemos las criptomonedas son el futuro; sin embargo ¿Cuáles son realmente los beneficios? ¿Es momento ya de entrar? ¿Cómo podemos utilizarlas? Conoce todo aquí.

Recientemente, hablar de criptomonedas, o Bitcoin específicamente, puede tornarse bien complejo, más que nada porque tiende a destapar muchas emociones y hasta a dividir a las personas.

Sin embargo, entiendo es importante ir abordando el tema, pero en un formato más amplio que permita ponerlo en contexto y explicar su potencial, riesgos y cómo podríamos ir integrándonos a este futuro.

Por esto invité a Gabriel Gonzalez , del Canal El Economista YouTuber, para conversar sobre bitcoin y criptomonedas en general, compartiendo nuestras visiones sobre las mismas.

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El poder del doble en tu futuro financiero

Tue, 14 Dec 2021 00:00:00 -0400

El salario de Navidad regularmente lo usamos para resolver problemas o el disfrute de la época. Sin embargo, tiene el poder de cambiar nuestro futuro financiero, descubre aquí cómo.

El doble sueldo o salario de Navidad, regularmente representa más del 10% de nuestro ingreso de todo un año, y lograr invertirlo tiene un enorme impacto en la creación de nuestra libertad financiera futura.

En este episodio te presento cómo es esto posible, a qué renunciamos cuando no invertimos al menos parte de ese ingreso y 4 formas para lograrlo efectivamente

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HOJA DE CALCULO - IMPACTO DE INVERTIR EL SALARIO DE NAVIDAD

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Inflación y posible caída del mercado ¿Qué hacer?

Tue, 07 Dec 2021 00:00:00 -0400

Estamos frente a una inflación no vista hace años, al mismo tiempo todos parecen predecir una crisis en las inversiones, entonces ¿Qué hacer? Descubre aquí algunas ideas.

Muchos predicen una crisis en los mercados y las inversiones; al mismo tiempo, estamos teniendo una inflación que supera los retornos de inversiones consideradas seguras como los bonos, prácticamente garantizando que quien invierta en ellos pues pierda dinero.

En medio a esta situación los inversionistas, y en general todo aquel que tiene algún ahorro, no encuentran donde poner a producir o resguardar su capital.

Viendo este panorama, hace unas semanas sostuve una conversación con Gabriel González Florentino, del Canal de YouTube “El Economista YouTuber”, para analizar esta situación, explorando algunas ideas para sobrepasarla.

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Cómo dividir tu ahorro antes de invertir

Tue, 30 Nov 2021 00:00:00 -0400

Cuando tenemos la capacidad y logramos ahorrar, regularmente se nos prende el bombillito de cómo hacer dinero con este, cómo invertirlo; y eso está fabuloso.

Sin embargo, muchas veces caemos en la trampa de querer que TOOODO nuestro dinero y ahorro crezca, o genere lo más posible…

cometemos el error que más dinero hace perder al invertir…

no saber dividirlo correctamente.

Y no, aunque parezca, no me estoy refiriendo a cómo diversificar, a tener diferentes inversiones para reducir el riesgo; me refiero a algo más importante y que tendrá mayor impacto en tus finanzas.

En el episodio de esta semana te explico todo en detalle.

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Errores a evitar de pasadas generaciones

Tue, 23 Nov 2021 00:00:00 -0400

Al igual que en todo, nada como la experiencia para aprender de finanzas ¿Lo segundo mejor? Aprender de los errores de pasadas generaciones. Descubre aquí los más importantes a evitar.

Nadie inicia como experto en las finanzas, y aunque debes educarte en el manejo del dinero, nada como la experiencia.

Manejar adecuadamente tus finanzas es un proceso que debes ir viviendo y es lo que más impacto tendrá.

En sentido, también podemos aprender de otros, en especial de generaciones pasadas. En este episodio te comparto algunos errores que estas lamentan en el manejo de sus finanzas.

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Las noticias financieras no sirven de nada

Tue, 16 Nov 2021 00:00:00 -0400

Las noticias financieras todos los días presentan una nueva crisis, pero ¿te has puedo a pensar qué haces con esa información? Al invertir para crear patrimonio las noticias financieras no sirve de nada, conoce aquí por qué.

Claro que debemos estar informados, pero a menos que trabajes en el sector financiero, o seas un inversionista que solo busca oportunidades de corto plazo, las noticias financieras no sirven de nada; estas no te ayudarán a invertir para crear patrimonio y estabilidad financiera a largo plazo.

Conoce en este episodio, en que sí debes enfocarte.

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No todos tienen que invertir

Tue, 09 Nov 2021 00:00:00 -0400

Dependiendo de tus objetivos, capital, situación personal y financiera, quizás no tengas que invertir. Sip, aunque no lo creas, no todos “tienen” que invertir. Aquí te explico por qué.

Seguro esto te parecerá extraño e incongruente con lo que hablo regularmente, y el consejo general de que TODOS deberíamos invertir. Pero con esto quiero hablarte de riesgo y cómo entenderlo mejor.

En este episodio exploro, ambas caras de la moneda desde el punto de vista de riesgo: por qué podrías no necesitar invertir y, por otro lado, por qué sí.

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El problema de invertir en las grandes de EEUU

Tue, 02 Nov 2021 00:00:00 -0400

¿Inviertes o piensas invertir en la bolsa de EEUU?, no lo hagas sin escuchar este episodio, donde analizo el problema actual que muchos vemos en sus grandes compañías.

Hoy en día todos quieren invertir en las compañías más conocidas de EEUU. Y es que, Invertir en este mercado ha devuelto los mejores resultados en los últimos 100 años.

Sin embargo,

¿podemos asegurar que esta continuará siendo la mejor inversión?

¿Es esta realmente la mejor forma de crear patrimonio estable en el tiempo?

A muchos nos preocupa el sobre interés y la sobre concentración de tantas personas de solo invertir en este mercado, o peor aún, en solo un puñado de sus compañías. En este episodio analizo por qué y qué podemos hacer.

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La importancia de tener F-You Money

Tue, 26 Oct 2021 00:00:00 -0400

Nadie puede avanzar en la vida, ni negociar, desde una posición de vulnerabilidad; entonces, lo mejor que puedes hacer es crear F#@% You Money. Aquí te explico qué es y cómo crearlo.

Podríamos decir que F-You Money es contar con dinero suficiente para garantizar ciertos gastos por cierto tiempo, que nos permita tomar decisiones, no simplemente basadas en nuestra necesidad de subsistir.

Tener F-You Money, entre otras cosas que presento en este episodio, permite defender nuestra dignidad frente a injusticias, evitar vernos obligados a hacer cosas en contra de nuestros valores, así como reclamar y negociar desde una posición no vulnerable, que nos permita realmente avanzar.

Aquí exploro la importancia de tener F-You Money y cómo crearlo.

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Los 6 principios financieros para crear patrimonio

Tue, 19 Oct 2021 00:00:00 -0400

Estos 6 principios de las buenas finanzas personales te ayudarán a aumentar tu patrimonio para crear bienestar, independencia y plenitud financiera en tu vida.

Como comenzamos a analizar en nuestro pasado episodio, se han definido 12 principios para las buenas finanzas personales, y en este episodio abordamos específicamente los 6 enfocados en la creación de patrimonio, que es lo que realmente te ayudará a crear bienestar y plenitud financiera en tu vida.

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Los 12 principios de las finanzas personales (1/2)

Tue, 12 Oct 2021 00:00:00 -0400

Hay 12 principios para las buenas finanzas personales, implementarlos te ayudará a crear bienestar a través del dinero, conócelos aquí. (1ra. Parte)

Jump$tart Coalition, una asociación sin fines de lucro que promueve la educación financiera, creó una famosa lista de los 12 principios de finanzas personales.

Estas son, digamos que máximas del manejo financiero personal, que al seguirlas y ponerlas en práctica te permitirán avanzar en tus finanzas y crear bienestar a través del dinero.

En esta primera parte te presento los 6 primeros, incluyendo mis comentarios y puntos de vista para cada uno.

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4 formas en que el dinero compra felicidad

Tue, 05 Oct 2021 00:00:00 -0400

Se dice que el dinero no compra la felicidad; sin embargo esto es cuestionable. Descubre aquí 4 formas en que el dinero sí puede comprar felicidad.

Estudios indican no existe relación directa entre dinero y felicidad, lo que ciertamente demuestra que tener mucho dinero no garantiza la felicidad.

Sin embargo, asimismo estudios han presentado resultados contundentes de que es posible obtener felicidad a través del dinero, todo depende de cómo lo utilicemos.

En este episodio te presento 4 formas en que el dinero compra la felicidad.

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Comprar o rentar donde vivo ¿Qué es mejor?

Tue, 21 Sep 2021 00:00:00 -0400

¿Qué es mejor, comprar o rentar donde vivo? Esta es la eterna pregunta. En este episodio analizamos los números en detalle y no creerás el resultado.

Regularmente se piensa que entre comprar o rentar, la respuesta correcta siempre es comprar, porque pagar renta es simplemente tirar el dinero para nunca volver a verlo.

Sin embargo, rentar podría no ser tan diferente para lograr crear patrimonio y riqueza en el tiempo.

En este episodio te presento un ejemplo completamente práctico acompañado de una hoja de cálculo que podrás usar para ajustar los números a tu caso particular.

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4 preguntas para tu libertad financiera

Tue, 14 Sep 2021 00:00:00 -0400

¿Deseas libertad financiera?,¿crear bienestar en tu vida a través del dinero? Pues hay 4 preguntas muy importante que debes responder y te ayudarán a lograrlo. Conócelas aquí.

Muchas cosas se tratan sobre la libertad financiera, sin embargo, regularmente no se consideran ciertos aspectos importantes a definir para lograr efectivamente alcanzarla, y más importante…. lograr crear verdadero bienestar con la misma.

En este episodio te presento las 4 preguntas que debes responder para lograrlo.

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Cómo tu vehículo te impide avanzar

Tue, 07 Sep 2021 00:00:00 -0400

Los vehículos los asociamos con libertad, estatus y bienestar; sin embargo, en realidad pueden alejarnos de estas metas. Aquí 3 formas en que los vehículos te impiden avanzar en tus finanzas y cómo evitarlas.

En muchas ciudades tener un vehículo más que un lujo es una necesidad; sin embargo, no lo tratamos así

Muchas veces no nos percatamos del impacto negativo en nuestras finanzas que pueden tener la adquisición de un vehículo.

En este episodio conocerás las 3 formas en que los vehículos nos mantienen pobres y cómo evitarlos. Incluyendo una hoja de cálculo y ejercicio de ejemplo que te ayudará a tomar mejores decisiones en la adquisición de bienes, toma de préstamos e inversiones.

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Cuidado con tener buenos ingresos

Tue, 31 Aug 2021 00:00:00 -0400

Aunque no lo creas, al ganar más dinero se comenten errores muy comunes que pueden arruinar tus finanzas y estilo de vida. Aquí conocerás cuales son y cómo puedes evitarlos.

Conocer los 4 errores comunes que te presento en este episodio, te ayudará tanto si actualmente dispones de ingresos holgados, o bien a evitarlos cuando logres aumentarlos, de forma que puedas hacer sostenible tu bienestar y estilo de vida.

Porque el punto es que, no importa que tan impresionante sea nuestros ingreso, estos nunca serán suficiente para asegurar nuestro futuro de forma sostenible, si cometemos estos errores.

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La estrategia recomienda uno de los grandes

Tue, 24 Aug 2021 00:00:00 -0400

David Swensen manejó el fondo de mejor desempeño de EEUU durante 20 años. En este episodio te presento la estrategia recomienda para inversionistas individuales como nosotros.

El pasado Mayo 2021 falleció David Swesen, uno de los más respetados y destacados inversionistas y académicos de la industria.

Swensen renunció a una lucrativa carrera en Wall Street para manejar el fondo de inversión de la Universidad de Yale y revolucionó la inversión patrimonial, convirtiendo este fondo en el de mejor desempeño en EEUU duracte 20 años, según el New York Times

En este episodio analizo las 3 principales enseñanzas de David Swenen, incluyendo la estrategia que recomienda específicamente para inversionistas individuales, personas comunes como tú y como yo.

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No, no se vive de los intereses

Tue, 17 Aug 2021 00:00:00 -0400

Si utilizas todos los intereses de tus inversiones para sustentar tus gastos, te arriesgas a arruinar tus finanzas. Aquí te explico por qué y cómo evitarlo.

Un error muy común al invertir es pensar que cuando los intereses de nuestras inversiones sean iguales a lo que necesito para vivir, podremos utilizarlos completamente y listo, hemos alcanzado libertad financiera.

Lamentablemente, esto involucra un alto riesgo, ya que es muy difícil que esto sea sostenible en el tiempo.

En este episodio te explico cuáles son esos riesgos a los que te expones y las consideraciones a tomar en cuenta para evitarlos.

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MIS INVERSIONES: Revisión 2021 post-pandemia

Tue, 10 Aug 2021 00:00:00 -0400

A 7 meses de este 2021 el retorno de mis inversiones es de 8.66%, de seguir esta trayectoria este año terminaría mejor que 2020, con un 15.46%. Aquí pongo en contexto estos resultados

Luego del sorprendente retorno de 13.58% en 2020 a pesar de la pandemia, muchos esperábamos este 2021 no fuese un buen año; sin embargo, hasta ahora está mostrando lo contrario.

Al cierre de julio 2021, el retorno de mis inversiones es de un 8.66% en dólares, y de seguir esta trayectoria, terminaría con una tasa interna de retorno de 15.46% (Considerando los fondos ingresados recientemente).

Ahora,

¿Podemos esperar estos retornos regularmente?

¿Cómo se vería el resultado si llegase una gran caída en los mercados?

En este episodio pongo en contexto estos resultados y analizo estas preguntas.

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Cuándo necesitas un asesor de inversiones

Tue, 03 Aug 2021 00:00:00 -0400

Nadie manejará tu dinero mejor que tú mismo, pero en el camino podrías requerir un asesor. Descubre aquí cuándo requieres uno y qué considerar al seleccionarlo.

Debemos saber que no podemos delegar todo el manejo de nuestras inversiones a otra persona. Claro que requeriremos apoyo y podemos delegar las tareas involucra el manejo de nuestro dinero, así como buscar apoyo, orientación y educación, pero al final las decisiones son nuestras.

En ese sentido, en este episodio hablo de cuándo podría hacer sentido tener un asesor de inversiones, alguien que maneje nuestras inversiones o portafolio por nosotros, y qué considerar al seleccionarlo.

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Libertad Financiera en 13 años al invertir en pareja

Tue, 20 Jul 2021 00:00:00 -0400

Si una pareja ahorra 1 de sus salarios, podría alcanzar libertad financiera en solo unos 13 a 15 años. Aquí te muestro el potencial de trabajar las finanzas en pareja.

Según varios estudios, como uno del Instituto Americano de Contadores Públicos, el dinero es la causa No. 1 de conflictos en la pareja, con un 27%.

Sin embargo, los conflictos son solo una parte del problema de no alinear las finanzas con tu pareja. El otro gran problema es el potencial de bienestar y crecimiento que ambos pierden.

Remar juntos hacia el mismo lado tiene la ventaja de que avanzarán más rápidamente a sus metas.

En este episodio explico los errores más comunes que impiden alinear tus finanzas con la de tu pareja, por qué se dan y cómo podrían motivarse a trabajar juntos por su futuro.

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Los 3 Pilares de la Plenitud Financiera

Tue, 13 Jul 2021 00:00:00 -0400

La plenitud financiera está sustentada en 3 pilares que juntos conforman un círculo virtuoso. Conoce en este episodio cuáles son y cómo comenzar.

¿Si hoy perdieras la forma de generar tus ingresos…

por cuánto tiempo podrías sustentar tus gastos, o tu estilo de vida?

Esta pregunta descubre nuestra situación financiera porque nos obliga a pensar en cuánto necesitamos, y con qué contamos que realmente genere dinero, que cree riqueza real.

La riqueza real, crear patrimonio con activos productivos, es el primer pilar a trabajar para alcanzar plenitud financiera.

En esta participación en el programa de radio “Camino Al Sol”, conocerás los otros 2 y cómo juntos conforman el Círculo Virtuoso que te llevará a la Plenitud Financiera.

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Retirados en 1991 y duplican su patrimonio

Tue, 06 Jul 2021 00:00:00 -0400

Bill y Akaisha se retiraron en 1991 a sus 38 años. 31 años más tarde, a pesar de retirar más dinero del invertido, duplicaron su patrimonio. Aquí te explico cómo fue posible.

La historia de Bill y Akaisha es real, y se encuentra documentada en un artículo y video de CNBC que me encontré recientemente y me pareció un excelente ejemplo a analizar.

Aunque parece increíble, es simplemente un ejemplo en la vida real de lo que en teoría algunos conocemos…

El poder de invertir correctamente y poner a trabajar el interés compuesto a tu favor.

En este episodio analizo su caso, ya que al tener más de 30 años en retiro, aplicando las estrategias de inversión en el mercado de valores para dicha meta, resulta un excelente ejemplo de qué se puede esperar en este viaje

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CRUISE FI: Cuando hacerse millonario es inevitable

Tue, 29 Jun 2021 00:00:00 -0400

Apoyado por el interés compuesto, llegando a cierto monto invertido, este podría seguir creciendo solo hasta llevarte en automático a la libertad financiera. Aquí te explico cómo es posible.

Cuando comenzamos a invertir regularmente encontramos el beneficio es muy poco. Pero te digo… JAMAS menosprecies esto. A través del interés compuesto, y tu consistencia ahorrando e invirtiendo, esto tiene un tremendo impacto…

Incluso tiene el potencial de llevarte a la independencia financiera en automático.

En este episodio te explico cómo es posible, incluyendo algunos ejemplos y una hoja de cálculo que puedes descargar para hacer tus escenarios.

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Invertir ahora es un juego... como todo

Tue, 22 Jun 2021 00:00:00 -0400

¿Te estás perdiendo de la fiesta de Bitcoin y demás criptomonedas, del crecimiento de Tesla, los NTFs, etc., etc.? Aquí analizo el fenómeno de estas oportunidades, el peligro actual y cómo protegerte.

Últimamente pareciera que todo el mundo está haciendo dinero rápido y fácil, menos nosotros.

Escuchamos historias de amigos y allegados que han duplicado o hecho mucho dinero con criptomonedas o inversiones en bolsa recientemente.

Pero, ¿es cierto? Y si es así, ¿Qué tan riesgoso es?

En este episodio analizo los fenómenos explican que veamos tantas “oportunidades”, lo peligroso de los mismos, así como de qué debes cuidarte y cómo hacerlo.

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LOS DESAFIOS MODERNOS DEL DINERO Y CÓMO VENCERLOS

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5 pasos para crear plenitud financiera HOY

Tue, 15 Jun 2021 00:00:00 -0400

Para alcanzar bienestar en tu vida no tienes que esperar tener 1 Millón de dólares, o 30 años para retirarte, aquí te presento 5 pasos para crear plenitud financiera hoy.

Hace unos días participé en Camino al Sol, uno de mis programas de radio y podcast favoritos. Definitivamente es siempre un placer compartir con Reynaldo, Cinthia y Zobeyda, los excelentes seres humanos que dirigen ese proyecto.

En esta ocasión hablamos de mi filosofía de Plenitud Financiera: crear bienestar hoy, al estar en control de nuestras finanzas y tener un plan claro que nos dé la certeza de alcanzar el futuro que deseamos.

Compartimos también los 5 pasos para alcanzar esa plenitud financiera HOY, no en 20 o 30 años.

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Inflación en 2021: Cómo protegernos

Tue, 08 Jun 2021 00:00:00 -0400

Luego de la pandemia, la nueva preocupación es la hiperinflación. ¿Debes realmente preocuparte? ¿Cómo podrías proteger tu dinero de esta? ¿Dónde podrías invertir? De eso hablamos aquí.

Con el gran estímulo económico para hacer frente a la actual crisis de salud y de la economía, la nueva preocupación es una inflación fuera de control, que destruya el valor de las monedas y bienes en general.

Hace unos días, tuve una entrevista con Gabriel González Florentino, el Economista YouTuber, donde conversamos sobre si la actual preocupación por una hiperinflación es válida y dónde podríamos refugiar nuestro dinero para protegerlo.

En este episodio te comparto nuestra conversación

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La recomendación de Buffett para ti

Tue, 01 Jun 2021 00:00:00 -0400

Warren Buffett, el inversionista más famoso y uno de los hombres más ricos del mundo, tiene una recomendación de inversión para ti. En este episodio te la explico en detalle.

Hace unas semanas, Warren Buffett sostuvo la reunión anual de su compañía Berkshire Hathaway. Esta es ya un evento mundial, esperada por millones de personas a través de todo el mundo.

En esta ocasión presentó lo que considera un buen argumento para la inversión indexada, su recomendación para inversionistas individuales, personas comunes como tú y como yo.

Ahora bien,

¿Qué es esto de inversión indexada?

y más importante

¿Cómo puedes implementarlo?

Pues, en este episodio te explico todo en detalle, no creerás lo fácil que es.

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La transición más importante de tu vida

Tue, 25 May 2021 00:00:00 -0400

Si no quieres exponerte a los riesgos de perder los ingresos de tu trabajo, o trabajar hasta que mueras, debes aprender a transferir tu capital humano a capital monetario. Aquí te explico cómo y por qué.

Warren Buffett dice

“Si no encuentras la forma de ganar dinero mientras duermes, trabajarás hasta que mueras”

A lo que yo agregaría…

Y no es que esté mal trabajar hasta que mueras, pero es diferente si puedes elegir si lo haces o no, o en qué trabajas.

Y peor aún… ¿qué tal sí quieres trabajar, pero no puedes, o no encuentras trabajo?

Por esto, en este episodio te explico la transición más importante que debes planificar y ejecutar en tu vida, para lograr asegurar tu futuro y crear bienestar.

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MI HISTORIA: Cómo compré de vuelta mi libertad

Tue, 18 May 2021 00:00:00 -0400

Recientemente renuncié a mi trabajo de más de 12 años en la banca. Finalmente pude comprar mi libertad a través de invertir y manejar mis finanzas. En este episodio de cuento todo.

Siempre he sentido que la sociedad está algo al revés. Desde hace décadas la vida laboral o profesional ha pasado a ser el centro en nuestras vidas, como si esto fuera lo único importante, o lo que define a una persona. Esto en detrimento de todas las otras dimensiones, algunas más importantes que esta.

Sin embargo, aun siendo esta mi visión, por más de 20 años me alejé de la misma, perdiendo en el camino mi libertad y no creando verdadero bienestar para mí y mi familia.

Hasta que hace unos años comencé a crear el plan de futuro que deseaba, y que finalmente me permitió comprar de vuelta esa libertad.

En este episodio te cuento un poco de mi historia y cómo llegué a esta decisión.

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Razones para no invertir en inmuebles

Tue, 11 May 2021 00:00:00 -0400

Cuando se habla de invertir, lo primero que viene a la cabeza es comprar un apartamento para alquilarlo; sin embargo, esta no necesariamente es una buena inversión. Aquí razones para no hacerlo.

La inversión en inmuebles definitivamente es un tema controversial. Y aunque no digo que invertir en estos sea malo, si podría decir que no son la fabulosa forma de crear patrimonio que muchas veces se presenta.

En este episodio analizo con Hilda Martinez, experta en seguros de inversión internacional, los pro y contra de invertir en inmuebles, donde también nos comparte su experiencia personal de años invirtiendo en estos.

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Por qué no aportar más a tu AFP

Tue, 04 May 2021 00:00:00 -0400

Aunque los sistemas de pensiones (AFPs) tienen muchas ventajas, en la mayoría de los casos deberías también invertir fuera de estos, aquí te explico por qué

En muchos países de Latinoamérica contamos con sistemas de pensión o retiro; y si actualmente estás registrado a uno, seguro también te habrás preguntado….

Si ya estoy invirtiendo a través de este sistema de pensiones para mi retiro…

¿Para qué invertir por mi cuenta…?

¿Por qué no simplemente aumentar mi aporte a este plan?

PUES CUIDADO, no lo hagas sin escuchar lo que te cuento en este episodio.

Y es que, aunque estos sistemas ofrecen muchos beneficios, hay razones por las que deberías tener un plan de inversión para crear patrimonio fuera de estos.

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El engaño de los grandes retornos

Tue, 27 Apr 2021 00:00:00 -0400

Lograr un 50% de retorno, o hasta duplicar tu dinero en 1 año, no sirve de nada; lo más importante es la consistencia, lograr mantenerlo. En este episodio de explico por qué y cómo lograrlo.

Muchas veces podrías escuchar a un amigo o familiar, hablar del tremendo retorno que obtuvo en tal o cual inversión; quizás un 50%, quizás duplicó su dinero en poco tiempo; pero te digo, eso no sirve de nada.

Lograr un extraordinario retorno en 1 año, no tendrá ningún efecto si no logra ser consistente, si luego por 5 años no logra al menos retornos mínimos.

En este episodio te explico la importancia de la consistencia, más que de los grandes retornos y cómo podrías lograrlos en 4 simples pasos.

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Bitcoin: ¿El Napster de la Banca?

Tue, 20 Apr 2021 00:00:00 -0400

Bitcoin podría ser el Napster del sector financiero; este colapsó parte de una industria y creó nuevas oportunidades. Aquí 3 aprendizajes para que inviertas mejor.

Hace años comento que Bitcoin podría ser el Napster del sector Financiero. Y es que Bitcoin, al igual hizo Napster en su momento, está siendo un disruptor que cambiará el curso de esta industria, la forma en que pagamos y potencialmente hasta la forma en que se maneje la economía en el futuro.

Pero, al igual que con Napster, todo es muy nuevo y no se tiene claro el impacto de todo esto, ni quién o quiénes serán los ganadores.

¿Y qué tiene esto que ver con las inversiones?

Pues más de lo que te imaginas.

En este episodio te presento 3 importantes aprendizajes para nuestras inversiones

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El Círculo Virtuoso de Plenitud Financiera

Tue, 06 Apr 2021 00:00:00 -0400

Plenitud financiera, lograr bienestar HOY al estar en control de tus finanzas, logrando balance entre el hoy el futuro para crear la vida que deseas esta más cerca de lo que crees.

Todo el mundo habla o busca independencia financiera, libertad financiera; lograr alcanzar cierto monto y entonces tendrá bienestar en su vida.

Sin embargo, para mí lo más importante es alcanzar Plenitud Financiera, lograr bienestar HOY, mientras voy construyendo el futuro que deseo con un plan claro y la certeza de que llegaré.

Pero, ¿es esto posible? Y si es así, ¿cómo puedo alcanzarlo?

En este episodio de presento mi filosofía de cómo crear bienestar a través del dinero.

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Tu personalidad financiera y tu dinero

Tue, 23 Feb 2021 00:00:00 -0400

Conocer tu personalidad financiera, tus hábitos y forma de manejar el dinero, es el primer paso para elevar tus finanzas al próximo nivel. Descúbre la tuya aquí.

En este episodio hablo de las 4 “Personalidades Financieras” en las que he agrupado ciertos comportamientos y algunas cosas de las que debes cuidarte según cada una de ellas.

Debemos saber que estas, y en general las “Personalidades financieras”, en realidad no existen. De nuevo, son solo una forma de agrupar ciertos comportamientos con el fin de que puedas identificar cosas en las que puedes mejorar.

Nunca te identifiques con una simple etiqueta resultado de ningún test 😉. Los seres humanos son muy complejos y sobre todo moldeables.

AVISO -

LAMENTABLEMENTE EL TEST DE PERSONALIDAD FINANCIERA YA NO ESTA DISPONIBLE

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Resultado de mis inversiones 2020

Tue, 16 Feb 2021 00:00:00 -0400

En 2020 obtuve un retorno de 13.58% en dólares en mis inversiones pasivas, sin ninguna intervención de mi parte. En este episodio te explico los detalles.

A pesar de la pandemia y toda la crisis económica mundial que provocó, el 2020 terminó siendo un excelente año para mis inversiones, dónde obtuve un 13.58% en mi portafolio central, completamente pasivo (sin mi intervención).

¿Cómo fue posible?
¿Qué esperar en este 2021?
¿Se pueden esperar estos retornos todos los años?
¿Qué estrategia sigo?

Estos son algunos de los puntos que trato en este episodio.

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Logrando bienestar a través del dinero.

Tue, 02 Feb 2021 00:00:00 -0400

Definitivamente el dinero puede darnos bienestar, pero ¿hasta qué punto? Y sobre todo ¿Cómo podemos lograr crear bienestar a través de él? Descúbrelo aquí en 6 pasos.

Cubrir nuestras necesidades, eliminar incertidumbre, darnos tranquilidad, mayor posibilidad para enfrentar adversidades. Estas son algunas de las formas en que, definitivamente, el dinero nos ofrece bienestar.

Sin embargo, para avanzar al verdadero bienestar hay otras cosas más importantes que tocamos en este episodio, incluyendo 6 pasos para lograrlo a través del dinero.

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Dinero: Liberando todo tu potencial

Tue, 26 Jan 2021 00:00:00 -0400

Al organizar tus finanzas eliminas incertidumbre y logras liberar cada vez más tu potencial, lo que se traducirá en más estabilidad y bienestar en tu vida. Descubre aquí 5 pasos para lograrlo

Cuando no organizamos nuestras finanzas, regularmente estamos en modo sobrevivencia, pensando solo en proveer HOY, en cubrir nuestras necesidades y compromisos inmediatos. Esto al final es lo que nos mantiene estancados, lo que nos cierra a la posibilidad de crecimiento y bienestar en nuestras vidas.

En este episodio te presento 5 pasos para ir eliminando la incertidumbre en tu vida, permitiéndote desarrollar todo tu potencial y creando bienestar en el camino.

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Cómo crear verdadera riqueza

Tue, 19 Jan 2021 00:00:00 -0400

Si tienes que trabajar cada vez más duro para mantener lo que tienes, y no disfrutarlo, no estás creando verdadera riqueza . En este episodio hablamos de qué es riqueza real y cómo crearla.

Tener una fabulosa casa, autos de lujo, quizás hasta un yate y casas de veraneo NO ES RIQUEZA, si todo esto se ha adquirido con deudas.

Tampoco estás creando riqueza real, si la misma no es sostenible en el tiempo y tienes que trabajar cada vez más duro solo para mantener lo que tienes, no para disfrutarlo.

En este episodio hablamos de cómo identificar riqueza real, y más importante: cómo crear verdadera riqueza.

RECURSOS EN ESTE EPISODIO

EPISODIO 4 - SOBRE EL IMPACTO DE INVERTIR
- Incluye hoja de cálculo para evaluar el impacto de invertir.

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Viene la 3ra. Temporada. ¿ME AYUDAS?

Fri, 06 Nov 2020 12:00:00 -0400

¿ME AYUDAS?

¡YA PREPARANDO LA 3ra. TEMPORADA!

Definitivamente estamos super agradecidos de la acogida y superemocionados con este formato.

Solo quiero dejarte saber estaremos haciendo una pausa para trabajar en el contenido de la 3ra. temporada.

Y quisiéramos tomar este momento para pedirte nos ayudes con tu review/valoración de nuestro contenido, dejándonos saber también qué es lo que más te ha gustado de estos episodios.

Ayudanos a entregarte más de lo que aporte valor para ti ;)

Puedes hacerlo en los comentarios acá mismo o en la plataforma de podcast que utilices (Apple Podcast, Spotify, Google Podcast, etc.)

Seguimos en contacto y nos escuchamos en el próximo episodio ;)

TE ESPERO :)

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Cómo hice que un préstamo me pague

Tue, 27 Oct 2020 00:00:00 -0400

Sabiendo comparar inversiones en diferentes monedas, logré tomar un préstamo que al final me generará dinero. En este episodio te explico cómo.

Saber comparar inversiones en diferentes monedas es vital para lograr alcanzar nuestros objetivos de inversión, proteger nuestro dinero y aprovechar oportunidades.

En el caso que te presento en este episodio, logré obtener un préstamo en mi moneda local, que luego invertí en dólares, y al final, además de pagarse solo me generará dinero.

RECURSOS EN ESTE EPISODIO

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Vehículos eléctricos: Acelerando hacia la libertad financiera

Tue, 20 Oct 2020 00:00:00 -0400

El ahorro de un vehículo eléctrico podría reducir en 5 años o más el tiempo para alcanzar libertad financiera; conoce más en este episodio.

Los vehículos eléctricos no son cosa del futuro, ya están aquí para quedarse y son más asequibles de lo que te imaginas.

Lo más interesante es el gran impacto en ahorro que estos vehículos tienen en nuestras finanzas, no solo en combustible sino también en su costo de adquisición a largo plazo. Lo que podría ayudarnos a reducir en 5 años o más el tiempo requerido para alcanzar libertad financiera.

En este episodio hablamos con Joel Tejada (Raki) de SoyElectrico.com.do y nos explica todos los beneficios y ahorro que obtienes con un vehículo eléctrico.

RECURSOS COMPARTIDOS EN ESTE EPISODIO

HOJA DE CÁLCULO AHORRO E INVERSIÓN PARA VEHÍCULO

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Fondos de inversión: 5 cosas debes saber

Tue, 13 Oct 2020 00:00:00 -0400

Los fondos de inversión presentan muchos beneficios, pero puedes hacerte daño si no los utilizas correctamente. Conoce aquí 5 cosas debes saber antes de invertir en ellos.

Uno de los fondos de inversión que utilizo en mis inversiones locales tuvo un rendimiento de más de 18% en 2017.

¿Fantástico verdad? Sin embargo, el siguiente año obtuvo solo un retorno de 6.86%.

¿Qué pasó? Pues nada, que por su naturaleza así funciona ese fondo.

Este es uno de los errores que debes evitar…

seleccionar un fondo por el retorno que obtuvo en el pasado.

En este episodio te presento 5 cosas que debes saber antes de invertir en un fondo de inversión para poder sacarle el máximo provecho y no cometer errores.

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Cuidado con quien te ayuda

Tue, 06 Oct 2020 00:00:00 -0400

Nadie manejará tu dinero mejor que tú mismo, y si requirieras ayuda, saber seleccionar quien lo hará podría duplicar tu dinero en el tiempo. Aquí te explico por qué y qué considerar.

Cuando comencé a invertir lo hice de la mano de un asesor de inversiones, y lo único que le agradezco es que al entrar acompañado perdí el miedo y comencé, pero en solo unos meses me di cuenta debía seguir solo, y evaluar más adelante si requeriría apoyo.

Y no, no digo que necesariamente los asesores de inversión sean malas personas, o no aporten valor.

El punto es saber seleccionar, pues muchas veces ni ellos mismos entienden el impacto negativo que pueden tener en el crecimiento de las inversiones de sus “clientes”.

En este episodio te explico de qué debes cuidarte, cómo tener un asesor puede hacer que obtengas solo la mitad del potencial de tu dinero en el tiempo, así como algunas consideraciones para poder seleccionar correctamente quien te ayude.

FE DE ERRATA

¡Ups! En el minuto 13:38, al decir 2,000 USD mensuales, en realidad me refiero a 2,000 USD anuales. 😉

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Inflación, devaluación y otros demonios

Tue, 29 Sep 2020 00:00:00 -0400

¿Cómo comparo tasas de interés entre diferentes monedas? ¿Cómo sé cuánto realmente me estoy ganando? ¿Cuál es el efecto de la inflación en mis inversiones y patrimonio? Esto y más en este episodio.

En 2003, las administradoras de fondos de pensión en mi país lograron un retorno promedio de 24%. Fabuloso ¿no? Sin embargo, la inflación fue de un 42%. ¿Y la devaluación? Bueh, un 97.4%.

¿De qué me vale lograr una extraordinaria tasa de interés si no conozco mi retorno real?

En medio de las crisis tendemos a ser muy consciente de la inflación y devaluación. Nos queda bastante claro cómo estas afectan nuestro ingreso, nuestros retornos en las inversiones y también nuestro capital.

No obstante, esta actitud de alerta frente a esta pérdida de valor debería estar siempre activa, sobre todo cuando tomamos decisiones de inversión.

En este episodio analizamos el efecto de la inflación, la devaluación y cómo comparar inversiones en diferentes monedas.

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¿Debo invertir en oro?

Tue, 22 Sep 2020 00:00:00 -0400

Warren Buffet, famoso inversionista, históricamente en contra de invertir en oro, recientemente ha decidido hacerlo. ¿Deberías tú también invertir en oro?

El oro es un activo súper controversial, algunos lo odian, otros argumentan que es la mejor inversión, que es la forma de proteger tu dinero en el tiempo.

Warren Buffett ha sido siempre un duro crítico de invertir en oro. Sin embargo, en las últimas semanas el mundo de las inversiones se ha sacudido con la noticia de que Buffett ha invertido en Oro.

Al final…

¿Qué pasa con el oro?
¿Es una buena inversión?
¿Debería yo también comenzar a invertir en oro?
¿Dónde y cómo invierto en oro?

Estos son algunos de los puntos que tocamos en este episodio.

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Suficiente

Tue, 15 Sep 2020 00:00:00 -0400

¿Cuánto dinero es suficiente? ¿Qué vale la pena sacrificar por él? ¿Compra el dinero la felicidad? Estas son algunas preguntas importantes de responder y que analizamos en este episodio.

En una fiesta ofrecida por un multimillonario, el famoso autor estadounidense Kurt Vonnegut, comentó a Joseph Heller, que su anfitrión, un administrador de fondos de inversión, ganaba en un solo día más dinero de lo que él había ganado con su popular novela Catch 22 en toda su vida.

A lo que Heller respondió:

-Sí, pero tengo algo que él nunca tendrá ... Suficiente.

Esta historia aparece en el libro Enough de John Bogle, y definitivamente nos llama a reflexión sobre cuánto dinero es suficiente y qué realmente valoramos.

En este episodio analizamos este concepto y cómo podemos lograr bienestar a través del dinero, cuidando no sacrificar lo más importante para nosotros.

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Trading: Invertir como negocio

Tue, 08 Sep 2020 00:00:00 -0400

Siempre se piensa que invertir en la bolsa es comprar y vender frenéticamente acciones, nada menos cierto. Conoce aquí toda la verdad sobre la profesión o negocio del trading.

Cuando se habla de invertir, lo primero que viene a la mente es lo que vemos en las películas o en los medios de comunicación...

personas corriendo de un lado a otro frenéticamente comprando y vendiendo acciones o productos financieros, o bien pegados en un computador todo el día viendo gráficas y números.

De hecho, esto nada tiene que ver con invertir, es más un negocio o profesión, que no es necesario que aprendas para lograr invertir con éxito.

En este episodio Gustavo Carrasco, un trader con más de 7 años de experiencia nos aclara toda la verdad sobre el trading, eliminando muchos mitos y falsas creencias sobre este negocio.

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Por qué NO aspirar a la libertad financiera

Tue, 01 Sep 2020 00:00:00 -0400

El sueño de muchos es alcanzar libertad financiera, no tener que trabajar para cubrir sus gastos. Sin embargo, aspirar a esta puede hacer más difícil alcanzarla, aquí te explico por qué y qué hacer.

Libertad financiera se podría definir con la capacidad de generar el ingreso necesario para sustentar, de por vida, todo nuestro estilo de vida actual, sin tener que trabajar.

Frente a esta definición muchos se preguntan…

Pero, ¿Será esto realmente posible?
¿Existe alguna forma para lograr alcanzarlo?

Y aunque la respuesta a ambas preguntas es SI, muy pocas personas lo logran.

Esto se debe a que, aunque parezca increíble, aspirar a la libertad financiera muchas veces impide que la alcancemos.

En este episodio te explico por qué y qué puedes hacer para lograrlo.

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¿Invierto o pongo un negocio?

Tue, 25 Aug 2020 00:00:00 -0400

Al invertir lo primero que viene a la mente es poner un negocio, pero esto no necesariamente es invertir, dependerá de varias consideraciones que te explico en este episodio.

Si decido iniciar un negocio con un amigo, y solo pongo capital, no tengo ningún otro tipo de inversión, por ejemplo de tiempo, no tengo ningún rol operativo o directo en el mismo, pues esto sería para mí una inversión.

Para mí,

cuando inviertes el dinero debe trabajar para tí, no tú para él

Es muy fácil confundir una inversión de un negocio y considero esta es una distinción importante de hacer.

Aunque esta podría resultar una tarea compleja, en mi caso considero 2 simples criterios, que combinados me permiten diferencia uno de otro. En este episodio analizo ambos y presento ejemplos prácticos para identificarlos.

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El café de los millonarios

Tue, 18 Aug 2020 00:00:00 -0400

Ahorrar en las pequeñas cosas ayuda, pero no, ahorrarte ese café diario no te hará millonario. Aquí te explico en qué realmente enfocarte para lograr impacto en tus finanzas.

Siempre escuchamos sobre el impacto de ahorrar en las pequeñas cosas, en cuidar los “gastos hormiga”. Que si ahorras en ese café diario te harías millonario.

Y yo me pregunto…

¿A caso los millonarios no toman café?

Aunque definitivamente cuidar nuestros gastos, por pequeños que sean puede tener un impacto positivo, solo enfocarnos en estos hace que se nos olviden las cosas más importantes y que podrían tener 10 y hasta 20 veces más impacto.

En este episodio te explico en qué enfocarte primero y 4 recomendaciones te ayudarán a lograrlo.

AQUÍ ENLACES REFERIDOS EN ESTE EPISODIO

Invirtiendo tu cuota de vivienda lograrías 5 veces su valor -VIDEO-
- HOJA PARA EVALUAR PRÉSTAMOS E INVERSIONES

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¡Cuidado con los bonos!

Tue, 11 Aug 2020 00:00:00 -0400

¿Inviertes o estás pensando invertir en Bonos? Evita perder dinero y conoce en este episodio los 2 errores más comunes y cómo evitarlos.

Luego de invertir en certificados de depósitos, la transición natural es pasar a la bolsa de valores local; y el producto por donde regularmente iniciamos es un bono.

Estos tienen varios beneficios, comenzando por el pago regular de intereses, lo que los hace muy parecidos a los certificados, pero no lo son, y ahí está el problema.

Lo anterior provoca se comentan 2 errores muy comunes que nos hacen perder dinero, y es lo que exploramos en este episodio. Adicionalmente presento 6 sugerencias para evitarlos.

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Los costos de hacerse “RICO”

Tue, 04 Aug 2020 00:00:00 -0400

Muchos desean riqueza, pero desconocen los costos de hacerse “rico”. Aquí presento qué considero es realmente riqueza y en qué debes enfocarte para alcanzarla.

No, no hablo de nada filosófico, como que esté mal buscar riqueza, o el costo espiritual de la riqueza material; nada de eso.

Considero que buscar alcanzar riqueza, con propósito, no tiene ningún problema.

Ahora bien, es importante que sea verdadera riqueza, que esté bien sustentada, y de esto hablo en este episodio, explicando qué NO es riqueza, qué realmente considero los es, en qué enfocarnos para alcanzarla, identificando y cuidando los costos de la falsa riqueza.

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¿Invierto o primero pago deudas?

Tue, 28 Jul 2020 00:00:00 -0400

¿Invierto o pago el préstamo? Esta es una duda que nos surge cuando disponemos de algún ahorro. Aquí te ayudo a tomar esa decisión

La idea de que el mejor uso de nuestros ahorros es pagando deudas, viene de la lógica de que regularmente las tasas de los préstamos son más altas que las tasas de las inversiones.

Es decir, pagamos más intereses en nuestros préstamos, que los que nos pagan a nosotros por nuestro dinero invertido; y por tanto, nuestro dinero logrará mayor impacto financiero pagando deudas que invirtiendo.

Sin embaaaargo…

esto no es necesariamente tan sencillo

Debemos recordar las finanzas personales, son eso… PERSONALES, y tomar una buena decisión de donde destinar nuestro dinero dependerá de nuestra situación particular, objetivos, etc.

En este episodio exploramos diferentes escenarios y/o consideraciones que pueden ayudar a tomar esta decisión.

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El riesgo de las inversiones “seguras”

Tue, 21 Jul 2020 00:00:00 -0400

¿Qué tan seguros son realmente los productos en los que inviertes? Muchas veces lo más "seguro" puede ser lo más riesgoso para proteger tu dinero. Descubre aquí por qué y cómo puedes evitarlo.

”No no no, es que tu no entiendes… yo no quiero más rentabilidad, yo quiero SEGURIDAD, por eso yo solo invierto en…. (Inserte aquí cual producto que considere seguro)”

Esto es lo que se escucha decir a muchas personas al invertir, donde por miedo, buscan lo “seguro”. Sin embargo, cuando invertimos para crear patrimonio, para proteger nuestro dinero en el tiempo, esas inversiones “seguras” pueden resultar ser las más riesgosas.

En este episodio exploramos qué realmente es riesgo, a cuáles nos exponemos cuando invertimos solo buscando seguridad, cómo podemos evitarlos e incrementar la probabilidad de éxito de nuestras inversiones.

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Crear patrimonio: tu objetivo principal

Tue, 14 Jul 2020 00:00:00 -0400

Invertir correctamente permite iniciar el viaje al futuro que deseamos, pero debes saber cómo hacerlo para crear PATRIMONIO; aquí te explico qué significa esto.

En este episodio comparto con Hilda Martinez, de HMR Seguros en Cancún MX, y juntos exploramos y compartimos desafíos, similitudes, opciones y el impacto de invertir para crear patrimonio a través de las inversiones.

Ambos coincidimos en que este debe ser el objetivo principal al invertir.

Si no estás claro qué exactamente significa esto, pues comienza ya a escuchar este episodio y descubre el impacto que esto puede tener en tu bienestar.

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5 Mitos a vencer para invertir

Tue, 26 May 2020 00:00:00 -0400

Muchos son los mitos que impiden a las personas invertir, no permitiéndoles lograr la seguridad y bienestar financiero que desean. Aquí te presento los 5 principales y cómo puedes vencerlos.

Que si es riesgoso, que si es solo para millonarios, que es complicado, son solo algunos de los mitos alrededor de invertir y específicamente la bolsa de valores de EEUU.

Estos, y la percepción negativa de la bolsa de valores de EEUU, han causado mucho daño, pues impiden que las personas se acerquen y conozcan qué realmente es invertir, y sobre todo el gran impacto que esto puede tener en sus vidas.

Acompáñame en este episodio y conoce los 5 principales mitos que debes vencer para lograr invertir.

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ENTRENAMIENTO GRATIS - 5 PASOS PARA INVERTIR CORRECTAMENTE

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La inversión perfecta

Tue, 19 May 2020 00:00:00 -0400

¿Existe la inversión perfecta? Descubre cómo podrías encontrarla en este episodio.

¿En qué es bueno invertir hoy?
¿En qué acción debería invertir ahora?
¿Es oro la inversión perfecta?
¿Qué tal bitcoin? ¿o será invertir en Forex?

Estas son algunas de las preguntas que las personas se hacen más frecuentemente.

En este episodio analizaremos si existe realmente la inversión perfecta, y te explico 4 importantes puntos o consideraciones que podrías utilizar para comenzar a buscarla.

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5 Enseñanzas del inversionista más famoso: Warren Buffett

Tue, 12 May 2020 00:00:00 -0400

¿Qué podemos aprender del más famoso inversionista y multimillonario Warren Buffet? Aquí te presento sus 5 principales enseñanzas.

Warren Buffet es actualmente la 4ta. persona más rica del mundo; por décadas ha estado en los primeros lugares.

Algo interesante es que es el único de los primeros 10, cuya fortuna ha sido construida exclusivamente a través de las inversiones.

Las asambleas de accionistas de su compañía central, a través de la cual invierte en otras compañías, es todo un evento que atrae a más de 40mil personas. Particularmente ha habido mucho interés en la de este año por la crisis del COVID-19.

En este episodio toco algunos de sus comentarios sobre esta crisis y las 5 principales enseñanzas que tomo de su trayectoria.

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Dejar de cambiar tiempo por dinero

Tue, 05 May 2020 00:00:00 -0400

Aquí 5 consideraciones con las que podrás comenzar a dejar de cambiar tiempo por dinero y utilizarlo para crear bienestar. Y no, no tienes que ser multimillonario para lograrlo.

El tiempo es el activo que nos hace iguales a todos. Todos tenemos las mismas 24 horas al día. Nuestra vida se puede resumir en tiempo… tiempo en esta tierra.

Por esto, una de las cosas que más bienestar puede proveernos es la libertad de decidir qué hacer con nuestro tiempo… y dejar de simplemente cambiarlo por dinero.

Sin embargo, para lograrlo se requiere un cambio de paradigma, un cambio de forma de pensar, y en este episodio te presento 5 consideraciones con las que podrás comenzar a hacerlo.

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Crisis económicas: ¿Oportunidad o amenaza?

Tue, 28 Apr 2020 00:00:00 -0400

Las crisis económicas y del mercado de las inversiones pueden ser una oportunidad o una amenaza para tus finanzas y patrimonio, en este episodio muestro lo que debes saber para identificarlo.

Frente a las crisis económicas y del mercado de las inversiones, es muy importante que antes de tomar cualquier acción, conozcas un poco su historia y cómo funcionan.

Hace unas semanas participé en el programa de Radio Camino al Sol (CaminoAlSol.do) donde conversamos sobre esta crisis, tratando de llevar un poco de tranquilidad, explicando cómo analizar esta situación y determinar si podría ser una oportunidad o una amenaza para ti, tus inversiones y tus finanzas en general.

Espero disfrutes la entrevista 😉

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Este artículo y su gráfica puede poner en contexto la crisis actual

What prior market crashes can teach us in 2020

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La foto grande de las crisis

Tue, 21 Apr 2020 00:00:00 -0400

Las crisis económicas y de las inversiones son parte normal de su desarrollo; al ver la foto grande estas pueden ser incluso oportunidades únicas. Aquí analizo por qué.

Mientras más conozcas cómo funcionan las cosas, cómo funcionan las inversiones y el mercado, podrás estar más tranquilo y tomar mejores decisiones.

Por esto en este episodio te muestro la foto grande de las crisis y cómo lo que representan podrían ser oportunidades para tu futuro, incluso te presento una sorpresa que te ayudará a iniciar.

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Encuentra las gráficas refereidas en el siguiente link
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Desafíos modernos del dinero: Cómo vencerlos

Tue, 14 Apr 2020 00:00:00 -0400

El dinero es un concepto abstracto pero con consecuencias muy reales, y esto de entrada hace que sea un desafío manejarlo. Aquí exploramos por qué y cómo podemos lograr hacerlo correctamente

Manejar el concepto abstracto del dinero, hasta el punto de entender que un billete o una moneda tiene una denominación (10, 20, 50, 100 pesos) es relativamente fácil. Sin embargo, cada vez más la tecnología y el mundo moderno ha ido haciendo más abstracto y distante el concepto de dinero, lo que tiene un impacto en la forma en que lo manejamos.

En este episodio exploramos por qué se nos hace tan difícil manejar el dinero y te comparto 3 cosas que puedes hacer para lograr hacerlo correctamente.

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¿Qué tan bien conduce un mecánico?

Mon, 06 Apr 2020 23:00:00 -0400

Como para conducir un auto no necesitas saber cómo funciona el motor, para invertir no tienes que ser un experto en la bolsa. En este episodio te presento 4 cosas prácticas sí te ayudarán.

Para conducir un vehículo hay cosas más importantes que saber cómo funciona el motor, como por ejemplo conocer las leyes de tránsito. Asimismo, para invertir debes enfocarte en las cosas prácticas que ayudarán a hacerlo correctamente.

En este episodio te comparto 4 básicas, muy importantes y que regularmente se pasan por alto.

AQUÍ ENLACES REFERIDOS EN ESTE EPISODIO

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Coronavirus y tus finanzas: 6 Consideraciones

Mon, 30 Mar 2020 22:00:00 -0400

En este episodio te presento una perspectiva más amplia sobre la crisis, esperando llevarte tranquilidad y esperanza frente a la misma, incluyendo 6 puntos a considerar en tus finanzas para sobrepasarla.

Primero, espero que tú, tu familia y los tuyos estén y continúen bien.

Buscando llevarte tranquilidad, además de presentar esta crisis en un contexto histórico amplio, tocando el efecto que está teniendo en las inversiones y qué podrías considerar al respecto, en este episodio explico 6 consideraciones podrías implementar en tus finanzas personales para poder sobrepasarla.

Escucha el episodio para los detalles de estas consideraciones:

Sobre tu fondo de emergencia y reservas de efectivo.
Sobre tu proyección de ingreso.
Sobre tus gastos regulares.
Sobre tus préstamos y compromisos actuales.
Sobre grandes decisiones (inversión, compras y ventas de activos o bienes)
Sobre consumo responsable.

Espero que esta perspectiva amplia y mis comentarios te lleven tranquilidad; son momentos difíciles, pero esto también pasará.

Te deseo lo mejor a ti y a tu familia.

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Coronavirus y tus inversiones

Mon, 16 Mar 2020 22:00:00 -0400

Finalmente llegó lo que hacía años esperábamos. Con la crisis del Coronavirus, al viernes 13 de Marzo 2020, el mercado de EEUU ha perdido un 20% de su pico más alto de 19 de Febrero.

Cómo siempre en este tipo de situación, el pánico es común.

A la mayoría se les olvida que, históricamente el mercado ha presentado una caída de 10% o más cada 8 a 12 meses, y una de 20% o más cada 3 a 7 años.

Esta es la forma en que funciona el mercado.

Pero entonces…

¿Qué debes considerar ante esta crisis? ¿Cómo debes verla? ¿Por qué no deberías preocuparte si has hecho tu trabajo? y lo que es más importante ¿Qué debes tener pendiente en la misma? Esto y más en este episodio

MIRA AQUÍ LAS GRÁFICAS ACOMPAÑAN ESTE EPISODIO.

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Sobre el impacto de invertir

Mon, 09 Mar 2020 23:00:00 -0400

Ted Johnson comenzó a trabajar en UPS en 1923 ganando unos US$25.00 a la semana, nunca ganó más de US$14mil al año; sin embargo, para su retiro en 1952 logró acumular más de 700mil dólares. Conoce cómo fue posible.

Por increíble que suene, la historia de Theodore (Ted) Johnson es real, puedes “googlearla” 😉. La conocí a través del libro “Money: Master the game, de Tony Robbins”.

Analizarla y confirmar que era posible me cambió para siempre la forma de ver las inversiones.

Lo más interesante es que esta historia no termina con los 700mil dólares de su retiro, no creerás lo que pasó después.

Acompáñame en este episodio, donde analizó cómo fue posible, algunos detalles que no explica Robbins en su libro, y te explico cómo utilizar una hoja de cálculo que podrás descargar haciendo clic más abajo, para ver el impacto de invertir tu dinero poco a poco.

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Tránsito, oportunidades e inversiones

Tue, 03 Mar 2020 02:00:00 -0400

Dime si no te ha pasado….

Estás detenido en tremendo tránsito, de repente ves cómo la línea a tu derecha comienza a avanzar bastante; primero dudas si debes pasarte, pero finalmente lo haces y en ese momento se detiene y comienza a avanzar la fila donde estabas; Humm. Te cambias de nuevo y entonces… vuelve a avanzar la otra. ¿¡¡¡En serio!!!? ¿Por qué los Dioses conspiran contra ti? ¿Qué es esto?

Esto es exactamente lo que pasa en las inversiones; y descubre uno de los errores más comunes y que hacen no logremos tener éxito.

¿Qué relación tiene el tráfico con las inversiones?

¿Por qué se da esto?

Y sobre todo

¿Qué puedes hacer para evitarlo?

Esto es lo que tratamos en este episodio.

HAZ AQUÍ PARA VER LOS CUADROS Y NOTAS ACOMPAÑAN ESTE EPISODIO.

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Mis 6 libros favoritos sobre inversión por Yo Puedo Invertir

Thu, 13 Feb 2020 20:00:00 -0400

Muchos libros me ayudaron a definir mi estrategia de inversión; en este episodio presento mis favoritos. Todos recomendados para quienes desean comenzar a crear su patrimonio y bienestar futuro, y el de su familia.

Aquí el listado de los libros comentados. En las notas de este episodio enlaces a los mismos en Amazon y otras fuentes.

Inquebrantable: Tu libro hacia la Libertad Financiera – Tony Robbins
Un paseo aleatorio por Wall Street- Burton Malkiel
Los cuatro pilares de la inversión: Fundamentos para construir una cartera ganadora – William Bernstein
Global Asset Allocation: A Survey of the World’s Top Asset Allocation Strategies -Meb Faber
El pequeño libro para invertir con sentido común: El mejor método para garantizar la rentabilidad en bolsa – John Bogle
Global Value: How to Spot Bubbles, Avoid Market Crashes, and Earn Big Returns in the Stock Market – Meb Faber

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Qué esperar al invertir en la bolsa de EEUU

Thu, 13 Feb 2020 20:00:00 -0400

El año 2019 fue un año espectacular para mi portafolio, terminando con un retorno de 20.74% en dólares; pero, ¿Se puede esperar estos resultados todos los años?

En este episodio explico qué se puede esperar de un portafolio bien diversificado en el tiempo y pongo en contexto estos retornos, respondiendo preguntas como: ¿Se puede esparar estos retornos todos los años? ¿Cuáles son mis expectativas con mis inversiones? ¿Son estos retornos garantizados?, entre otros.

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Yo Puedo Invertir - Podcast

Ep 112 - Los 4 pilares esenciales para crear riqueza invirtiendo

Ep111 - Cuando hacerse millonario es inevitable – COAST FI

Ep110 - Toda la verdad sobre los retornos de Warren Buffet

Ep109 - Fondo de Emergencia Sin Complicaciones: Lo que Realmente Importa

Ep108 - Invertir en la bolsa no se trata de retornos

Ep107 - Razones para invertir en la Bolsa si tienes un negocio

Ep106 - Cómo elegir los mejores ETFs para tus inversiones: 4 criterios esenciales

Ep105 – Cómo tengo más de 10mil empresas trabajando para mí

Libertad Financiera: Invierte para crear riqueza con estos 3 simples sistemas

El Éxito de la Planificación Financiera | El Caso de Bitia y Martín

Ep102 - Creando riqueza invirtiendo... sin ser experto

Ep101 - 3 Preguntas para reflexionar

Ep100 - Resultado de mis inversiones en 2022

Ep99 - ¿Será 2023 peor? Aquí mis consideraciones

Ep98 - 3 formas de invertir: Cuidado cuál usas

Ep97 - Cuánto invertir al mes para 1 Millón US$

Ep96 - El dólar baja ¿Vale la pena invertir?

Ep95 - Cómo seleccionar un puesto de bolsa

Ep94 - El impacto de organizar las finanzas -Un Testimonio-

Ep93 - Oportunidades en la situación actual

Ep92 - Creando éxito y bienestar con mis finanzas

Ep91 - Dinero, bienestar y valores: Su relación

Ep90 - Pero, ¿Cuánto más caerá la bolsa?

Ep89 - Ansiedad y finanzas: ¿hay solución?

Ep88 - Etapas para estar en control de tus finanzas

Ep87 - La peligrosa situación actual: cómo prepararnos

Ep86 - Cae la bolsa de EEUU: ¿qué hacer?

Ep85 - Finalmente acciones en RD: Qué me preocupa

Ep84 – Tu cargo más importante

Ep83 – Frente a la crisis ¿Es momento de invertir?

Ep82 - Como tu red de seguridad

Ep81 - El Dólar está bajando, ¿Qué hago?

Ep80 - 4 Pilares de la independencia financiera temprana

Ep79 - Las guerras y mis inversiones: Qué hacer

Ep78 - Mi vehículo eléctrico: su impacto en mi presupuesto

Ep77 - Riqueza: La historia nos contamos

Ep76 -Inflación y crisis: por qué debes invertir

Ep75 - Un buen día en las inversiones

Ep74 - 10 Enseñanzas de un retirado a los 30

Ep73 - Resultado de mis inversiones en EEUU 2021

Ep72 - 4 cosas descubrí para alcanzar mis metas

¿Tiene ya Bitcoin lugar en nuestras inversiones?

El poder del doble en tu futuro financiero

Inflación y posible caída del mercado ¿Qué hacer?

Cómo dividir tu ahorro antes de invertir

Errores a evitar de pasadas generaciones

Las noticias financieras no sirven de nada

No todos tienen que invertir

El problema de invertir en las grandes de EEUU

La importancia de tener F-You Money

Los 6 principios financieros para crear patrimonio

Los 12 principios de las finanzas personales (1/2)

4 formas en que el dinero compra felicidad

Lo más importante en tu mapa financiero

Comprar o rentar donde vivo ¿Qué es mejor?

4 preguntas para tu libertad financiera

Cómo tu vehículo te impide avanzar

Cuidado con tener buenos ingresos

La estrategia recomienda uno de los grandes

No, no se vive de los intereses

MIS INVERSIONES: Revisión 2021 post-pandemia

Cuándo necesitas un asesor de inversiones

Libertad Financiera en 13 años al invertir en pareja

Los 3 Pilares de la Plenitud Financiera

Retirados en 1991 y duplican su patrimonio

CRUISE FI: Cuando hacerse millonario es inevitable

Invertir ahora es un juego... como todo

5 pasos para crear plenitud financiera HOY

Inflación en 2021: Cómo protegernos

La recomendación de Buffett para ti

La transición más importante de tu vida

MI HISTORIA: Cómo compré de vuelta mi libertad

Razones para no invertir en inmuebles

Por qué no aportar más a tu AFP

El engaño de los grandes retornos

Bitcoin: ¿El Napster de la Banca?

El Círculo Virtuoso de Plenitud Financiera

Tu personalidad financiera y tu dinero

Resultado de mis inversiones 2020